Nhận được tiền do chuyển khoản nhầm có tiêu được không?

Quy định pháp luật liên quan đến chuyển khoản nhầm:

Theo quy định tại Điều 579, 580 Bộ luật Dân sự 2015: “Khi một người nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình (được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật, làm cho người khác bị thiệt hại) thì người đó phải có nghĩa vụ hoàn trả lại toàn bộ số tiền đó cho người chuyển khoản nhầm cho mình. Nếu không tìm được người chuyển khoản nhầm thì người nhận phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền”.

Ngoài ra, trong trường hợp công khai mà không xác định được ai là chủ sở hữu tài sản là động sản sau 01 năm kể từ ngày thông báo thì quyền sở hữu đối với động sản đó thuộc về người phát hiện tài sản theo quy định tại khoản 2 Điều 228 Bộ luật Dân sự 2015.

Trách nhiệm pháp lý nếu người nhận sử dụng số tiền chuyển khoản nhầm nếu vẫn nằm trong thời hạn thông báo ai là chủ sở hữu tài sản:

Nếu không trả lại số tiền và thực hiện rút tiền, sử dụng số tiền chuyển nhầm đó, hành động này sẽ bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác và sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật, cụ thể như sau:

Về trách nhiệm hành chính, theo quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội:

“Hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác sẽ bị phạt hành chính từ 3-5 triệu đồng và buộc phải trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép theo điểm b khoản 4 Điều này”.

Về trách nhiệm hình sự, theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 về Tội chiếm giữ trái phép tài sản:

“Nếu người nhận cố tình không trả lại cho chủ sở hữu hoặc không giao nộp cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền với giá trị tài sản từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. Nếu chiếm giữ tài sản từ 200.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm”.

Cần xử lý ra sao khi bỗng nhiên nhận được khoản tiền lạ?

(1) Nếu nhận được tiền chuyển khoản nhầm, tuyệt đối không sử dụng vào mục đích cá nhân. Cần liên hệ ngay với ngân hàng để hoàn trả đúng người, không tự ý chuyển tiền cho người lạ khi chưa xác minh rõ ràng hoặc không có bên thứ ba làm chứng. Chủ động báo ngân hàng hoặc chờ ngân hàng liên hệ xử lý.

(2) Khi nhận điện thoại từ ngân hàng, cần xác minh số gọi đến chính xác. Tốt nhất là trực tiếp đến ngân hàng làm việc. Với khoản tiền chuyển nhầm nhỏ, có thể yêu cầu ngân hàng sao kê để đối chiếu rồi chuyển trả lại.

(3) Với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hay thậm chí là liên hệ với cơ quan Nhà nước có thẩm quyền để giải quyết.

————————————————————————–

CÔNG TY LUẬT PHÚC KHÁNH HƯNG

Địa chỉ: Tầng 2, toà nhà Trung Yên 1, Số 1, Lô 1A Đường Vũ Phạm Hàm, KĐT Trung Yên, Phường Trung Hoà, quận Cầu Giấy, Hà Nội

Website: luatsubaochua.com.vn

Email: luatphuckhanhhung@gmail.com

Hotline: 0974 690 998 – 0964 160 149